什么叫做洗钱？洗钱是什么意思？

1. 什么叫做洗钱？洗钱是什么意思？

洗钱（Money Laundering）是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

2. 洗钱是什么意思

洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定，实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。

常见情形
（一）、利用金融机构
包括伪造商业票据；通过证券业和保险业洗钱；用票据开立账户进行洗钱；利用银行存款的国际转移进行洗钱，信贷回收，利用期货、期权洗钱。
（二）、通过投资办产业的方式
包括成立匿名公司，隐瞒公司的真实所有人;向现金密集行业投资；利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱。
（三）、通过商品交易活动
洗钱者可能会因受到现金交易报告制度的严格限制，在短期内无法方便地将现金转变为银行存款，但大量持有现金对犯罪组织来说是极其危险的。为了达到尽快改变犯罪收入的现金形态的目的，购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品，也是洗钱者选择的一种方式。
（四）、利用一些国家和地区对银行账户保密的限制
被称为保密天堂的国家和地区一般具有以下特征：
一是有严格的银行保密法，除了法律规定“例外”的情况，披露客户的账户信息即构成犯罪。
二是有宽松的金融监管，设立金融机构几乎没有任何限制。
三是有自由的公司法和严格的公司保密法。这些地方允许建立空壳公司等匿名公司，并且因为公司享有保密的权利，了解这些公司的真实情况非常困难。
（五）、其他洗钱方式
包括走私，利用“地下钱庄”和民间借贷转移犯罪所得。

3. 洗钱是什么意思

一、洗钱是什么意思1、洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定，实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十一条 【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金帐户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。二、银行洗钱过程是什么1、入账，即通过存款、电汇或其他途径把不法钱财放人一个金触机构；2、分账.也就是通过多层次复杂的转账交易，使犯罪活动得来的钱财脱离其来源；3、融合，以一项显示合法的转帐交易为掩护.隐瞒不法钱财。通过这些过程，罪犯就可把非法所得转移并触合到有合法来源的资金中。

4. 洗钱的意思

洗钱就是用合法的名目来掩盖非法资金的来源、形势，从而将资金变成合法化，将黑钱洗成白的。
经常会用来洗钱的公司会有以下几个特征：
1、需要大量现金收付的公司，比如饭馆、赌场等。
2、商品价格与价值很难判断是否匹配的公司，比如艺术品商店、画廊、珠宝店等。

举几个小栗子：
官员的配偶或子女开个饭馆，如果有人想行贿，别提着现金去领导家里，直接奔饭馆去。到那放下三五十万的，再拎回一些土豆萝卜西红柿。行贿的人走招待费用，受贿的人是合法经营所得，该怎么记账怎么记账，照章纳税。这样再查就不会有问题啦。
自己去旧货市场买一幅古画，拿到拍卖行，找两个买家竞相出价。最终卖给出价最高的人。代买家支付现金给拍卖行。拍卖行将“卖画”所得汇入你的账户。现金所得见变成了合法收入。
其实还有一些进出口贸易、保险产品，证券价格炒作，都可以用来洗钱。现在国家的反洗钱系统也说很厉害的，违法的事大家千万不要做啊。

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5. 洗钱是什么意思

洗钱的解释见“ 洗儿钱  ”。 词语分解 洗的解释  洗 ǐ 用水去掉污垢：洗脸。洗涮。 洗涤 。洗澡。洗心 革面 （喻 彻底 悔改）。 清除 干净 ：清洗。 像水洗一样抢光，杀光：洗劫。 昭雪 冤枉 ：洗雪。洗冤。 照相的显影定影：冲洗。洗印。 玩牌时把牌搀和整理：洗牌。 钱的解释  钱 （钱） á 货币：铜钱。金钱。银钱。钱票。钱币。 钱财 。钱庄。钱粮。 费用：车钱。买书的钱。 财物：有钱有势。 圆形 像钱的 东西 ：榆钱。荷钱。 中国 市制重量单位，一两的十分 之一 。 姓。 笔画数：；

6. 洗钱是什么意思

亲，您好，洗钱是指将非法所得及其产生的预期年化收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为，目的在于逃避法律对于其非法行为的制裁。洗钱是金融行业最常见和严重的金融犯罪之一。【摘要】
洗钱是什么意思【提问】
亲，您好，洗钱是指将非法所得及其产生的预期年化收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为，目的在于逃避法律对于其非法行为的制裁。洗钱是金融行业最常见和严重的金融犯罪之一。【回答】
亲，洗钱罪规定在《刑法》第一百九十一条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:(一)提供资金账户的(二)协助将财产转换为现金或者金融票据的(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的(四)协助将资金汇往境外的(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，情节严重的，处五年以上有期徒刑。【回答】

7. 请问洗钱是什么意思

洗钱的意思是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定，实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。
一、洗钱罪构成要件
洗钱罪的构成要件如下：
1.行为主体。本罪的犯罪主体是一般主体，包括年满十六周岁、具有刑事责任能力的自然人。单位也可以构成本罪。
2.行为。本罪在行为方面表现为：
（1）提供资金账户；
（2）协助将财产转为现金或者金融票据；
（3）通过转账或者其他结算方式协助资金转移；
（4）协助将资金汇往境外；
（5）以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益来源和性。
3.行为对象。本罪的行为对象为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益。
4.结果。本罪侵犯的是复杂客体，即既侵犯了金融秩序，又侵犯了社会经济管理秩序，还侵犯了国家正常的金融管理活动及外汇管理的相关规定。
二、洗钱罪量刑标准
洗钱罪的量刑标准根据单位和个人而有所不同：
1.自然人犯洗钱罪的，没收实施毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五上以百分之二十以下罚金。

8. 什么叫做洗钱，洗钱是什么意思

洗钱是指犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金,以便掩盖资金的来源、拥有者的身份,或是使用资金的最终目的.需要“清洗”的非法钱财一般都可能与恐怖主义、毒品交易或是集团犯罪有关。20世纪初美国芝加哥以阿里·卡彭等为首的有组织犯罪团伙的一名财务总监购置了一台自动洗衣机,为顾客洗衣物,而后采取鱼目混珠的办法,将洗衣物所得与犯罪所得混杂在一起向税务机关申报,使非法收入和资产披上合法的外衣.现代意义上的洗钱是指将、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质,使其在形式上合法化的行为.的主体是金融机构或个人,有五种行为：
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金或者金融票据的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的.”。
【本文关联的相关法律依据】
《中华人民共和国刑法》  第一百九十一条   【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。